[播客精华稿] E72. 江学勤预言伊朗战争成真！乱世如何做资产配置？ ft. YanXin
乱世资产配置：不要买房
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2024年5月，一位在北京教书的华裔历史老师做了三个预测：特朗普当选、美国与伊朗开战、美国最终输掉这场战争
前两个已经应验。他的 YouTube 频道 Predictive History 战后暴涨近百万订阅，现在超过 200 万
但比预测本身更重要的是：这场战争正在引发一连串我们没有 price in 的结构性变化——迪拜房价下跌、中东主权基金考虑从美股撤资、二战后的超主权体系全面失效
我们请回了 Sign CEO YanXin（一年多前就公开推荐江学勤，早到离谱），他的公司直接与多个主权国家政府合作做 CBDC 和数字身份系统，去年飞了 15 个国家，见过国家最高元首级别的领导
聊了 4 个话题，每一个都跟你的钱包和人生选择直接相关👇
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下面是本期播客的精华稿
1. 海湾国家是伊朗的「人质」
这是一个大多数人没意识到的事实：海湾国家 80% 的食物依赖霍尔木兹海峡进口，而这个海峡在伊朗控制之下
所以当伊朗攻击 GCC 国家的时候，迪拜帆船酒店受损、机场瘫痪、AWS 数据中心被击导致全球部分银行 APP 停摆——这些不是偶然事件，而是海湾国家结构性脆弱的暴露
更关键的是，伊朗为这场战争准备了 20 年，而什叶派圣战令是一个超越国家概念的动员——它的作用范围不限于伊朗人，而是全球所有什叶派穆斯林。这意味着这场战争大概率不会像很多人期望的那样「打两天就结束」
2. 超主权体系崩塌：从「讲规则」到「讲实力」
二战后建立的国际秩序正在全面失效：WTO 管不住贸易武器化，联合国谴责了美国要格陵兰岛，美国不听；谴责对委内瑞拉的行动，还是不听
YanXin 的判断：世界正从「基于规则」的阶段走向「基于实力」的阶段。美国会收缩在美洲以外的势力范围（美国国防报告已经提到联合以色列、印度加强区域军事合作），每个区域会形成一个核心大国 + 周边小国的新体系——某种意义上，回到了中国古代的「朝贡体系」
这个重建过程，至少需要十年
3. CBDC vs 稳定币：一个给本国人用，一个给外国人用
这是我之前没想通的一个框架，YanXin 讲得很清楚：
CBDC = 数字化的央行，实现政府与老百姓之间直接的金钱关系（交税直接打给政府，社保直接发到个人账户，中间没有第三方），本质是给本国人用的
稳定币 = 高级版的虚拟账户，外国人不用开户就能收钱转钱，本质是给外国人用的
吉尔吉斯斯坦已经发行了国家稳定币 $KGST，Sign 正在做多国央行之间的跨链桥——两个国家的 CBDC 私有链之间加流动性池，直接互换，不需要先换成美元稳定币
小国通过 CBDC 摆脱大国货币控制，这是主权层面的博弈。如果大家都用 USDT，你的货币政策就完全依赖美联储——美联储印钱你跟着贬值，美联储借债你帮它还债
4. 乱世资产配置：不要买房
YanXin 的核心逻辑：买流动性好、不依赖第三方的资产
不要买房——流动性差，所有权依赖政府保证（政府换了谁保证你？） 不要碰高息理财——不可抗力面前，经济循环非常脆弱（一个导弹把你投的餐馆炸了怎么办？） 比特币是最好的选择——黄金刚涨完，比特币已经先于所有人先跌完了。两个都是避险资产，理性选择应该是买刚跌完的那个
但他也特别提醒：美元稳定币只是用数字货币承载的美元，本质上是一个「更不靠谱的美元」，可以被冻结，依赖私营公司，和政治绑定，在战争时代要警惕这个风险
5. 比钱更重要的事
这段是整期最触动我的部分
YanXin 说：在变动如此之大的时代，抓住一两波机会就能超级有钱，也可能瞬间破产。所以资产配置反而是最不重要的
真正重要的三件事：
找到与自己想法一致的人——未来有无数种概率可能性，20 年后只会坍塌成一种。在正确的那条路径上的人，才会成功。你的同伴就是你最大的资产
与世界建立真正的联结——「绝世而独立」是最大的脆弱性。币圈有很多人 super rich 但没有生意、没有 revenue、跟谁都没关系，如果有一天出事了，没有人会来救他。反脆弱的核心是增加自己与世界的集成度
知识方法论、社会关系、时间、健康——这些才是真正的财富。钱在我们这个版本是靠主权印出来的，而主权本身就不稳定
我的理解
这期和 YanXin 的对话让我重新审视了几个假设。之前我们习惯的「全球化 + 规则体系 + 美元中心」的世界正在被重构，而这个重构的速度比我预期的快得多——2026 年才过了不到 3 个月，发生的事情已经让人感觉过了大半年
作为 Day1Global 的实践者，我觉得现在最重要的不是预测哪个资产会涨，而是理解游戏规则本身在变。当规则在变的时候，adaptability 比 prediction 更重要
完整对话请收听播客 👇 小宇宙 / Apple / YouTube / Spotify 搜索「Day1Global」
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